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Investieren in Fonds

Chancen nutzen – Risiken minimieren

Sie möchten Geld anlegen und von der weltweiten Wirtschaftsentwicklung profitieren und das Risiko möglichst gering halten?

Dann sollten Sie in Fonds investieren. Das professionelle Management der Fondgesellschaft übernimmt die Auswahl der Einzelwerte und verteilt Ihr Vermögen auf viele Aktien.
Dadurch sinkt das Risiko Ihrer Geldanlage und Sie nutzen die Chancen der internationalen Finanzmärkte.

Sie entscheiden, ob Sie in Aktien-, Renten- Immobilienfonds oder geschlossenen Fonds investieren möchten.

Wir vermitteln Ihnen nur Produkte, unabhängig von der ausgebenden Gesellschaft, bei denen Qualität, Sicherheitund Performance zählen.

Gleichzeitig gewähren wir Ihnen, anders als bei den meisten Gesellschaften, bis zu 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag (Agio) bei Fonds und geschlossenen Fonds.

Kennzeichen von Premium Fonds:

Premium Fonds erzielen mittel- bis langfristig

überdurchschnittliche Renditen in Ihrer Kategorie (Assetklasse).

Premium Fonds und deren Management werden von unabhängigen Ratingagenturen als „hervorragend“ bewertet.

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FONDS-Gesellschaften IM TEST 2005

Miese Noten für Deka, dit, Adig & Co.

Wer beim Fonds-Kauf auf die Berater seiner Bank oder Sparkasse hört, wird oft nur dritter oder vierter Wahl abgespeist: Beim Thema Qualität von Investmentfonds schneiden ausgerechnet mehrere deutsche Branchenriesen nur mangelhaft ab, so ein aktueller Test. Ganz vorne landet ein amerikanischer Anbieter.

Sieger des Tests der Zeitschrift wurde der in den USA heimische Anbieter Templeton. Dessen zwölf in Deutschland erhältliche Fonds schnitten weit besser ab als die anderer anderer Gesellschaften. In der Disziplin Fondsbewertung gibt es für das amerikanische Unternehmen sogar ein konkurrenzloses "sehr gut". Allerdings ist Templeton in Deutschland ein recht kleiner Anbieter.

Mit wenigen Fonds in ausgewählten Marktsegmenten jeweils einen Spitzenplatz zu erreichen, ist leichter als mit einem breit gestreuten Angebot. Unter den Fonds mit 30 und mehr für den Fondsgesellschaftsvergleich bewerteten Fonds liegt die DWS-Gruppe vorn. Über ein gutes befriedigend kommt sie allerdings nicht hinaus. Bei den Informationen zu ihren Fonds liegen DWS und Templeton fast gleich auf und sind jeweils gut.

Fondsmanager unter Druck
Entscheidend für die Qualität eines einzelnen Fonds ist die Kursentwicklung im Vergleich zum Branchendurchschnitt vergleichbarer Fonds. Je besser die Manager eines Fonds Wertpapiere kaufen und verkaufen, um so mehr profitiert der Kunde. Für den Vergleich der Fondsgesellschaften hat sich die Kursentwicklung und -schwankungen der für die Mehrheit der Anleger wichtigen Fonds eines Unternehmens angeschaut. Riskante Spezialfonds, die beispielsweise nur in einzelne Branchen, Emerging-Market-Werte oder festverzinsliche Wertpapiere exotischer Herkunft investieren, blieben außen vor. Besonderes Gewicht hatten dagegen die Basisfondsgruppen Welt und Europa. Sie bieten eine besonders gute Risikostreuung und sind für die meisten Anleger erste Wahl.

Informationen im Test

Zweites Kriterium ist die Qualität der Prospekte, mit denen Fondsgesellschaften Anleger über ihre Produkte informieren. Nur wer gut informiert ist, kann richtig entscheiden. In dieser Disziplin war Julius Bär am stärksten. Die Informationen über die Fonds des Schweizer Unternehmens waren sehr gut. Schlusslicht im Vergleich: die Dexia. Bei ihr waren schon die Informationen zur Wertentwicklung und den Risiken der einzelnen Fonds mangelhaft.

Schwächen bei Aktienfonds

Besonders ärgerlich: Bei der Qualität der Aktienfonds schnitten die Branchenriesen dit (Allianz-Gruppe), Deka und Adig mangelhaft ab. dit gehört zur Dresdner Bank, Deka zu den Sparkassen und Adig zur Commerzbank. Wer beim Fondskauf auf den Rat von Bank- Mitarbeiter dieser Geldinstitute hört, läuft Gefahr schlecht abzuschneiden. Banken und Sparkassen empfehlen nämlich besonders gern die Produkte ihrer Partner.